자금일보 엑셀 양식
홈 › 무료 엑셀 양식 · 안녕소프트 · 2026. 10. 31. 작성
자금일보의 질문은 하나입니다. "오늘 결제할 것을 다 치르고 나면 얼마가 남나." 현금출납부는 이미 일어난 입출금을 적는 장부라 이 질문에 답하지 못합니다. 이 양식은 실제 입금·출금과 아직 안 일어난 입금 예정·출금 예정을 같은 표에 적게 하고, 금일 잔액과 예정을 반영한 잔액을 따로 보여 줍니다. 전일 이월 잔액 한 칸으로 어제 자금일보와 이어지고, 날마다 한 장씩 쌓이면 월말에 자금 흐름이 됩니다.
양식 자료 받기 (엑셀, 무료) 회원가입·이메일 없이 바로 내려받습니다 · Excel 2016 이상, 구글 시트에서도 열립니다
이 양식을 우리 회사 업무에 맞게 바꾸거나, 엑셀로 버티는 일을 시스템으로 옮기고 싶다면 → 무료 상담 문의 (쓰시는 파일 하나만 보여주셔도 됩니다) · 메일로 파일을 보내 주셔도 됩니다: backacadapter309@gmail.com
자금일보를 엑셀로 만들고 거래처별로 따로 챙기는 일, 프로그램이 대신하면
견적 → 발주 → 거래명세서 → 세금계산서 → 수금이 한 흐름으로 이어지고, 거래처별 단가와 미수가 자동으로 잡힙니다. 지금 쓰시는 이 양식의 칸을 그대로 화면으로 옮깁니다.
무엇이 달라지나
거래처를 고르면 단가·주소·담당자가 채워지고, 명세서를 저장하면 미수 잔액과 매출 집계가 같이 갱신됩니다. 엑셀로 내려받기는 그대로 됩니다.
실제 견적 범위
363만~5,500만 원 — 최근 1년 반 맞춤 ERP·업무시스템 견적 17건 기준, 절반이 1,000만~3,000만 원. 화면 수·사용자 수·데이터 이전 범위로 정해집니다.
시작은 이 파일로
채워 쓰신 이 양식 하나만 보내 주시면 범위와 견적을 잡아 드립니다. 회원가입·요구사항 문서 없이, 상담한 사람이 직접 만들고 구축 후 유지보수까지 같은 팀이 맡습니다.
자금일보 자동화 견적 받기 맞춤 ERP 개발 자세히 상품: 거래·매출 관리 프로그램 (맞춤 ERP)
시트 구성
| 시트 | 들어 있는 것 | 자동으로 되는 것 |
|---|---|---|
| 자금일보 | 머리: 일자·작성자·전일 이월 잔액·확인 / 표: No·구분(입금/출금/입금 예정/출금 예정)·적요·거래처·계좌·수단·금액·비고 / 서명란 | 금일 입금·출금 합계, 금일 잔액, 입금·출금 예정 합계, 예정 반영 후 잔액 |
| 사용법 | 쓰는 순서와 주의할 점 5가지 | 없음(읽기용) |
이렇게 쓰시면 됩니다
1.
아침에 어제 파일을 복사해 일자를 바꾸고, 어제의 금일 잔액을 전일 이월 잔액에 옮겨 적습니다.
2.
통장·현금·카드에서 그날 확정된 입출금을 입금·출금으로 적습니다. 적요는 "○○ 10월 납품대금"처럼 무엇의 돈인지가 보이게.
3.
오늘 또는 며칠 안에 나갈 돈(급여·4대보험·카드 결제·어음 만기)을 출금 예정으로, 들어올 돈(미수금 입금 약속)을 입금 예정으로 적습니다.
4.
예정 반영 후 잔액을 봅니다. 음수이거나 빠듯하면 입금 독촉이나 결제일 조정을 그날 아침에 정합니다.
5.
확인자가 서명하고, 예정으로 적은 줄은 실제로 일어난 날의 자금일보에 입금·출금으로 다시 적습니다.
엑셀로 부족해지는 시점
양식은 오래 쓸 수 있지만, 아래 상황이 오면 양식이 아니라 방식을 바꿔야 합니다.
계좌가 여러 개라 잔액을 은행별로 나눠 봐야 하고, 통장 내역을 매일 손으로 옮기고 있을 때
입금 예정의 근거인 미수금 목록이 다른 파일에 있어 자금일보와 어긋나기 시작할 때
월 자금 계획(향후 4주 입출금 예정)을 자금일보 수십 장에서 다시 모아야 할 때
그 판단 기준은 엑셀 자동화, 어디까지 가능한가 글에, 그때 쓰는 방식은 거래·매출 관리 프로그램 (맞춤 ERP) 페이지에 정리했습니다.
자주 묻는 질문
현금출납부가 있는데 자금일보도 써야 하나요?
역할이 다릅니다. 현금출납부는 일어난 입출금을 빠짐없이 적는 장부이고, 자금일보는 오늘과 앞으로 며칠의 잔액을 보는 보고서입니다. 직원 1~2명이 돈을 관리하는 회사는 현금출납부만으로도 되지만, 결제일이 많아져 "오늘 돈이 되나"를 매일 확인해야 하면 자금일보를 따로 씁니다.
전일 이월 잔액은 어디서 가져오나요?
어제 자금일보 아래의 "금일 잔액"입니다. 처음 쓰는 날은 통장 잔액과 현금 시재의 합계를 적습니다. 이월 잔액과 실제 통장 잔액이 다르면 어제 적지 않은 입출금이 있다는 뜻이니 그날 바로 찾아 적습니다.
법인카드 결제는 쓴 날에 적나요, 빠져나가는 날에 적나요?
둘 다 적되 구분이 다릅니다. 쓴 날에는 적지 않거나(법인카드 사용대장에 남김) 결제일 기준으로 "출금 예정"에 합계를 적고, 실제로 통장에서 빠져나가는 날 "출금"으로 적습니다. 자금일보의 기준은 통장에서 돈이 움직이는 날입니다.
자금일보 다음 단계가 궁금하시다면
채워 쓰신 이 양식 하나만 보여주시면, 어디까지 엑셀로 두고 어디부터 프로그램으로 옮길지와 견적 범위를 정리해 드립니다.